北京时间3月15日晚，资本市场大风暴再次来袭。

瑞士信贷银行(下称瑞信)开盘跌近30%，续创历史新低，后跌幅收窄，截至收盘报2.15美元，跌幅14.14%，市值52亿美元。此前瑞信一年期信贷违约掉期(CDS)接近1000个基点。

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瑞信欧股方面，股价周三下跌了24%，创下新低。

据每经援引英国金融时报消息，瑞信已向瑞士央行请求支援，恳请瑞士央行显示出愿意对其施以援手的姿态。

当地时间3月15日晚，瑞士央行和瑞士金融市场监管局就市场不确定性发表声明，如有必要，瑞士国家银行将向瑞信提供流动性支持。

欧洲百年银行瑞士信贷突然“爆雷”，大股东决定不再注资

据央视新闻援引当地媒体报道，作为瑞士信贷最大和最重要股东之一的沙特国家银行此前宣布，排除向瑞士信贷进一步注资的可能性。

沙特国家银行董事长Ammar Abdul Wahed Al Khudairy在金融行业会议间隙接受媒体采访时表示，绝对不会向瑞信提供进一步的流动性支持。

去年10月，沙特国家银行以14亿瑞郎的价格收购了瑞信9.9%的股份，这也是瑞信当时42亿美元融资的一部分，目的是为改善其投行业务的业绩、解决一系列风险和合规问题的大规模战略改革提供资金。

然而，沙特国家银行这笔14亿瑞郎的投资，在入股后的短短几个月就蒸发了5亿瑞郎。

瑞士信贷成立于1856年，有167年历史，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团，瑞士第二大银行。2022年，入选《财富》世界500强排行榜，位列第494位。

公开资料显示，2022年瑞士信贷总资产3.97万亿元，总负债3.63万亿元，其中存款1.74万亿元。

瑞信称其财务报告存在“重大缺陷”

瑞信的麻烦，远远不止这些。

据财联社报道，瑞信周二在年度报告中称，已发现财务报告内部控制的“重大弱点”。

瑞信表示，尽管存在这些重大缺陷，报告期内的合并财务报表“在所有重要方面都相当符合美国公认会计准则”。然而，就瑞信截至2022年12月31日财务报告程序中的内部控制有效性，审计机构普华永道发布了否定意见。

瑞信称，这两年“集团对财务报告的内部控制失去了作用”，管理层因此认定“我们的披露控制和程序无效”。此外，这些重大缺陷还造成了另一个重大缺陷，即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制。

在苏黎世时间3月13日(周一)瑞信CEO Ulrich K·rner表示，该行的客户仍在继续从该行撤资，但规模远低于去年年末，当时瑞信遭遇了1110亿瑞郎的资金净流出。K·rner还称，瑞信今年一季度的平均流动性覆盖率为150%，远高于监管要求。

此外，该银行还在努力解决高管流失问题。自去年9月以来，瑞士信贷在新加坡和中国香港的至少十几名总经理及以上级别的高管计划或已经离职，“这使得收回资产的计划变得更加复杂”。

监管机构出手了！瑞士央行：如有必要将向瑞信提供流动性支持

据央视新闻报道，当地时间周三(3月15日)，瑞士央行和瑞士金融市场监管局(FINMA)发布联合声明称，如有必要，央行将向瑞士信贷提供流动性支持。

瑞士央行和FINMA表示，瑞信符合适用于系统重要性银行的更高资本和流动性要求，如有必要，瑞士央行将向其提供流动性支持。

瑞士监管机构发表声明后，瑞信美股股价跌幅明显收窄，周三收跌约14%，当天开盘一度大跌近30%。

瑞信股价暴跌表明，人们开始担心，以美国地区性银行为中心的银行业危机已蔓延到大西洋彼岸的欧洲，并可能对市场和经济造成重大损害。

荷兰银行分析师Joost Beaumont指出，瑞信股价和债券价格下跌表明，投资者判断瑞信需要救助。Beaumont称：“如果监管机构不能很好地处理瑞信的情况，这将在整个行业引发冲击波。更糟糕的是，大西洋两岸都存在银行业问题。”

瑞信会否成为下一个硅谷银行？

周三，瑞信的信贷违约掉期(CDS)价格升至自2008年金融危机之后未见的高位，原因在于投资者纷纷担心这家银行存在违约风险。该行大股东此前表态拒绝增加持股份额的言论更加剧了市场的恐慌。在美国硅谷银行上周宣布破产之后，投资者对全球银行业经营状况持续加深的顾虑，也使得买入CDS避险的交易大行其道。

这些年来，瑞士信贷一直是欧洲银行业问题最多的一家银行。一而再再而三的丑闻和财务损失重创了这家拥有167年历史、为富人提供财富管理服务和在华尔街做投行业务的银行。

极端悲观的经济学家、有“末日博士”之称的努里尔·鲁比尼认为，瑞士信贷的问题将会酿成下一个“雷曼时刻”：

瑞士信贷将是欧洲和全球市场的“雷曼时刻”。

“大到不能倒，大到不能救。”我们甚至不清楚这些大银行在证券和其他资产上的各种未实现损失是多少。

没有人想要引发挤兑，我没有提到下一个风险点是瑞信，但现在这种风险已经公开，而且风险和恐慌蔓延已经很严重。

持这一观点的不止末日博士一人。

据红星新闻报道，在美国硅谷银行(SVB)破产倒闭引发的全球冲击波中，曾精准对2008年雷曼兄弟破产作出预测的《穷爸爸，富爸爸》作者、华尔街企业家罗伯特·清崎在一档节目中认为，会遭遇破产的下一家银行可能是瑞士信贷银行。

问题出在债券市场。就像我多年前预测雷曼兄弟倒闭一样，我认为下一家出事的银行是瑞士信贷。

他对全球第八大投资银行瑞士信贷感到“担忧”，因为债券市场未来的崩盘将引发一场“完美风暴”。

在清崎上述预测的几个小时后，瑞士信贷承认其过去两年的报告和控制程序中存在“实质性缺陷”。与此同时，当地时间13日，瑞士信贷集团的债券违约保险费用已攀升至历史最高水平。

瑞信是瑞士第二大银行，仅次于瑞银集团，是国际金融市场的主要参与者，业务遍布欧洲和亚洲，在美国也有大量业务。截至2022年底，瑞信的资产约为5800亿美元，是上周倒闭的硅谷银行的两倍多。

瑞信危机主导市场，银行股再遭重创

美国中小银行在上一个交易日大幅反弹后，开盘继续遭血洗。截至收盘，硅谷银行倒闭后关注度急剧上升的第一共和银行仍收跌20.57%。美国大型银行跌幅也不小，截至收盘，摩根大通、富国银行、美国银行、花旗集团分别下跌4.72%、3.29%、0.94%、5.44%。

此次欧美银行股再度暴跌的导火索是瑞士信贷。在欧洲股市交易时间，瑞士信贷股价暴跌引发了对欧洲银行股更大范围的抛售。

瑞信危机冲击之下，欧股全线大跌。

泛欧Stoxx600指数收跌2.92%，Stoxx 600银行指数跌近7%；美元涨超1%创两周最大涨幅，欧元跌2%为三年最糟，瑞郎跌2%近七年最差；黄金涨近2%至六周新高；美油盘中跌近8%失守70美元、布油跌7.5%，均创2021年12月以来最低。

（文章来源：21世纪经济报道）

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